Wer wirklich einfach investieren will, ohne drei ETFs zu jonglieren, nutzt All-in-One ETFs: Fertigportfolios aus Aktien, Anleihen und manchmal Rohstoffen in einem einzigen Produkt. ARERO, Vanguard LifeStrategy und iShares Core Multi Asset sind die populärsten deutschen Optionen. Was unterscheidet sie?
Die drei großen All-in-One ETFs im Überblick
| ETF | ISIN | TER | Aktien | Anleihen | Rohstoffe |
|---|---|---|---|---|---|
| ARERO Weltfonds | LU0360863863 | 0,50 % | 60 % | 25 % | 15 % |
| Vanguard LS 60 | IE00BMVB5P51 | 0,25 % | 60 % | 40 % | 0 % |
| Vanguard LS 80 | IE00BMVB5R75 | 0,25 % | 80 % | 20 % | 0 % |
| iShares Core Aggressive | IE00B4L5YX21 | 0,25 % | 80 % | 20 % | 0 % |
| iShares Core Moderate | IE00B4L5YC18 | 0,25 % | 60 % | 40 % | 0 % |
ARERO Weltfonds: Das Original
Der ARERO (Aktien-REnte-ROhstoffe) von DWS ist ein Pionier der deutschen All-in-One ETFs, entwickelt von Prof. Martin Weber (Universität Mannheim). Besonderheit: Enthält als einziger 15 % Rohstoffe (Rohstoff-Futures) und gewichtet Aktien nach BIP statt Marktkapitalisierung — was den USA-Anteil auf ca. 35 % reduziert. Nachteil: TER 0,50 % ist deutlich teurer als LifeStrategy (0,25 %). Mehr: ARERO Weltfonds vs. ETF Selbstbau.
Vanguard LifeStrategy: Der günstigste
Vanguard LifeStrategy gibt es in 4 Varianten: 20/40/60/80 % Aktien. Günstigste Kosten (0,25 % TER), kein Rohstoff-Anteil, thesaurierend oder ausschüttend erhältlich. Aktien nach Marktkapitalisierung (USA ~60 %). Ideal für Anleger die einfach und günstig wollen ohne Rohstoffe. Mehr: Vanguard LifeStrategy ausführlicher Test.
Für wen eignet sich welcher?
ARERO: Anleger die BIP-Gewichtung + Rohstoffe wollen und 0,25 % höhere Kosten akzeptieren. Vanguard LifeStrategy: Anleger die maximale Einfachheit + niedrigste Kosten wollen ohne Rohstoff-Exposition. iShares Core: Ähnlich wie LifeStrategy, aber von BlackRock — für Anleger die iShares bevorzugen. Als Alternative zu allen: Ein Robo Advisor übernimmt die Verwaltung automatisch. Robo Advisor Vergleich.
