Ginmon vs. ROBIN — Direktvergleich 2026

Q: Was ist der Unterschied zwischen Ginmon und ROBIN?

Ginmon und ROBIN unterscheiden sich in erster Linie bei den Kosten und dem Anlageansatz. Ginmon: Automatisches Tax-Loss-Harvesting. ROBIN: Robo-Advisor der Deutschen Bank. Welcher besser zu dir passt, hängt von deiner Anlagestrategie, dem Betrag und deiner Kostensensitivität ab.

Q: Welcher ist günstiger, Ginmon oder ROBIN?

Beide Anbieter haben identische Verwaltungsgebühren (0.75% p.a. pauschal). Achte bei der Kostenentscheidung auf die ETF-TER-Kosten und Gesamtkosten im Detail.

Q: Kann ich von Ginmon zu ROBIN wechseln?

Ja, ein Wechsel ist jederzeit möglich. Du hast zwei Optionen: Depot kündigen und Geld auszahlen lassen (Realisierung von Gewinnen, Steuern fällig) oder Depot in Wertpapieren auf den neuen Anbieter übertragen (Depotübertrag, meist steuerneutral). Für einen Depotübertrag musst du prüfen, ob beide Anbieter denselben Depotbanktyp unterstützen.

Steueroptimiert

Ginmon

★★★★½ 4,5/5

Mindestanlage: ab 1 €

Zu Ginmon →

vs.

Deutsche Bank

ROBIN

★★★½☆ 3,9/5

Mindestanlage: ab 500 €

Zu ROBIN →

Partnerlinks — wir erhalten eine Provision bei Depot-Eröffnung. Das beeinflusst unsere Bewertung nicht.

Direktvergleich: Ginmon vs. ROBIN

Kriterium	Ginmon	ROBIN
Verwaltungsgebühr	0.75% p.a. pauschal	0.75% p.a. pauschal
Mindestanlage	ab 1 € ✓	ab 500 €
Sparplan ab	1 €/Monat ✓	50 €/Monat
ETF-Kosten (TER)	0,19% p.a.	0,19% p.a.
Gesamtkosten Ø	0.19% ETF-TER + 0.75% Verwaltung = ~0.94% gesamt	0.19% ETF-TER + 0.75% Verwaltung = ~0.94% gesamt
Risikostrategien	11 Klassen ✓	8 Klassen
Sparplan möglich	Ja	Ja
Nachhaltige Anlage	Ja ✓	Nein
Bewertung	4,5/5 (Trustpilot) ✓	3,9/5 (Google)
Regulierung	BaFin	BaFin
Unser Ergebnis	Ginmon gewinnt 5:0 Kategorien

Grun markierte Felder = besserer Wert im direkten Vergleich. Stand: April 2026.

Vorteile im Vergleich

Ginmon — Top Vorteile

✓ Tax-Loss-Harvesting automatisch
✓ Faktorbasierter Ansatz (Value, Momentum)
✓ Kein Mindestbetrag

ROBIN — Top Vorteile

✓ Deutsche Bank Sicherheit
✓ Einfache Bedienung
✓ Integration ins DB-Konto

Wer sollte welchen wählen?

Ginmon ist besser für:

Steuerbewusste Anleger, erfahrenere Investoren, Anleger ab 50.000€

ROBIN ist besser für:

Deutsche-Bank-Bestandskunden, sicherheitsorientierte Anleger

Häufige Fragen: Ginmon vs. ROBIN

Was ist der Unterschied zwischen Ginmon und ROBIN? +

Welcher ist günstiger, Ginmon oder ROBIN? +

Kann ich von Ginmon zu ROBIN wechseln? +

Weitere Vergleiche

Ginmon vs. quirion 0.75% p.a. pauschal vs. Kostenlos bis 10.000€, danach 0.48% p.a. — Direktvergleich → ROBIN vs. Raisin Invest 0.75% p.a. pauschal vs. 0.33–0.48% p.a. je nach Portfolio — Direktvergleich → quirion vs. growney Kostenlos bis 10.000€, danach 0.48% p.a. vs. 0.38–0.68% p.a. je nach Betrag — Direktvergleich →

Direktvergleich

Daten. Fakten. Kein Marketing.

Unser Vergleich zeigt echte Zahlen — Verwaltungsgebühren, ETF-TER und Gesamtkosten auf einen Blick. Kein Anbieter zahlt für bessere Platzierungen.

Alle 11 Anbieter →

Warum es zählt

Jeder Anbieter ist anders — und der Unterschied kostet oder bringt echtes Geld

0,5 % Gebührenunterschied klingt klein. Auf 50.000 € über 20 Jahre macht das über 23.000 € Differenz im Endvermögen. Wähle nicht nach Werbung — wähle nach Zahlen.

Kostenrechner →

Zu Ginmon Zu ROBIN

Partnerlinks — wir erhalten eine Provision bei Depot-Eröffnung. Das beeinflusst unsere Bewertung nicht.