myPension vs. Ginmon — Direktvergleich 2026

Q: Was ist der Unterschied zwischen myPension und Ginmon?

myPension und Ginmon unterscheiden sich in erster Linie bei den Kosten und dem Anlageansatz. myPension: ETF-Rente mit staatlicher Förderung. Ginmon: Automatisches Tax-Loss-Harvesting. Welcher besser zu dir passt, hängt von deiner Anlagestrategie, dem Betrag und deiner Kostensensitivität ab.

Q: Welcher ist günstiger, myPension oder Ginmon?

myPension ist mit 0.60% p.a. pauschal günstiger als Ginmon mit 0.75% p.a. pauschal. Bei kleinen Anlagebeträgen kann der Unterschied gering sein — bei großen Summen summiert er sich jedoch deutlich. Rechne beide Szenarien für deine geplante Anlagesumme durch.

Q: Kann ich von myPension zu Ginmon wechseln?

Ja, ein Wechsel ist jederzeit möglich. Du hast zwei Optionen: Depot kündigen und Geld auszahlen lassen (Realisierung von Gewinnen, Steuern fällig) oder Depot in Wertpapieren auf den neuen Anbieter übertragen (Depotübertrag, meist steuerneutral). Für einen Depotübertrag musst du prüfen, ob beide Anbieter denselben Depotbanktyp unterstützen.

Altersvorsorge

myPension

★★★★☆ 4,4/5

Mindestanlage: ab 50 € Sparplan

Zu myPension →

vs.

Steueroptimiert

Ginmon

★★★★½ 4,5/5

Mindestanlage: ab 1 €

Zu Ginmon →

Partnerlinks — wir erhalten eine Provision bei Depot-Eröffnung. Das beeinflusst unsere Bewertung nicht.

Direktvergleich: myPension vs. Ginmon

Kriterium	myPension	Ginmon
Verwaltungsgebühr	0.60% p.a. pauschal ✓	0.75% p.a. pauschal
Mindestanlage	ab 50 € Sparplan	ab 1 € ✓
Sparplan ab	50 €/Monat	1 €/Monat ✓
ETF-Kosten (TER)	0,15% p.a. ✓	0,19% p.a.
Gesamtkosten Ø	0.15% ETF-TER + 0.60% Verwaltung = ~0.75% gesamt	0.19% ETF-TER + 0.75% Verwaltung = ~0.94% gesamt
Risikostrategien	6 Klassen	11 Klassen ✓
Sparplan möglich	Ja	Ja
Nachhaltige Anlage	Ja	Ja
Bewertung	4,4/5 (Trustpilot)	4,5/5 (Trustpilot) ✓
Regulierung	BaFin	BaFin
Unser Ergebnis	Ginmon gewinnt 4:2 Kategorien

Grun markierte Felder = besserer Wert im direkten Vergleich. Stand: April 2026.

Vorteile im Vergleich

myPension — Top Vorteile

✓ ETF-Rente mit Versicherungsmantel
✓ Lebenslange Rente als Option
✓ Steuervorteile (nachgelagerte Besteuerung)

Ginmon — Top Vorteile

✓ Tax-Loss-Harvesting automatisch
✓ Faktorbasierter Ansatz (Value, Momentum)
✓ Kein Mindestbetrag

Wer sollte welchen wählen?

myPension ist besser für:

Altersvorsorge-orientierte Anleger, Selbstständige ohne bAV

Ginmon ist besser für:

Steuerbewusste Anleger, erfahrenere Investoren, Anleger ab 50.000€

Häufige Fragen: myPension vs. Ginmon

Was ist der Unterschied zwischen myPension und Ginmon? +

Welcher ist günstiger, myPension oder Ginmon? +

Kann ich von myPension zu Ginmon wechseln? +

Weitere Vergleiche

myPension vs. quirion 0.60% p.a. pauschal vs. Kostenlos bis 10.000€, danach 0.48% p.a. — Direktvergleich → Ginmon vs. Raisin Invest 0.75% p.a. pauschal vs. 0.33–0.48% p.a. je nach Portfolio — Direktvergleich → quirion vs. growney Kostenlos bis 10.000€, danach 0.48% p.a. vs. 0.38–0.68% p.a. je nach Betrag — Direktvergleich →

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Warum es zählt

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0,5 % Gebührenunterschied klingt klein. Auf 50.000 € über 20 Jahre macht das über 23.000 € Differenz im Endvermögen. Wähle nicht nach Werbung — wähle nach Zahlen.

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